📉 [투자공부] 지금 너무 뜨거운데? 주식 시장의 온도계 'RSI' 완벽 이해하기

지난번 '이동평균선' 편에서 주가의 방향(추세)을 읽는 법을 배웠다면, 오늘은 그 주가가 지금 '너무 과하게 올랐는지(과열)' 아니면 **'너무 과하게 떨어졌는지(냉각)'**를 알려주는 지표를 배워보겠습니다.

바로 RSI(Relative Strength Index, 상대강도지수)입니다.

1. RSI란 무엇인가요?

RSI는 주가가 일정 기간 동안 상승했는지, 하락했는지를 계산하여 '현재 주가의 강도'를 0에서 100 사이의 숫자로 나타낸 것입니다.

쉽게 말해, "최근 며칠 동안 산 사람이 많아? 판 사람이 많아?"를 측정해서 알려주는 도구라고 보시면 됩니다.

💡 공식 (간단하게만 보세요!)

보통 14일을 기준으로 계산하며, 수식은 다음과 같습니다.

(RS = 일정 기간 동안의 평균 상승 폭 / 일정 기간 동안의 평균 하락 폭)

 

*공식은 복잡해 보이지만, 핵심은 하나입니다. 오른 날이 많으면 RSI가 높아지고, 떨어진 날이 많으면 RSI가 낮아집니다.

2. RSI의 두 가지 핵심 신호: 과매수와 과매도

RSI는 0부터 100 사이에서 움직입니다. 우리는 여기서 딱 두 개의 선(70과 30)만 기억하면 됩니다.

🔥 RSI 70 이상: 과매수 (Overbought)

• 의미: "시장이 너무 뜨거워요!"
• 설명: 주가가 너무 단기간에 급하게 올라서 '살 사람은 이미 다 샀다'는 뜻입니다.
• 대응: 조만간 차익 실현 매물이 쏟아지며 주가가 식을(조정받을) 가능성이 높습니다. 추격 매수를 조심해야 하는 구간입니다.

❄️ RSI 30 이하: 과매도 (Oversold)

• 의미: "시장이 너무 차가워요!"
• 설명: 주가가 너무 많이 떨어져서 '팔 사람은 이제 다 팔았다'는 뜻입니다.
• 대응: 반등할 힘이 생기기 시작하는 구간입니다. 저가 매수의 기회로 볼 수 있습니다.

3. 고수들이 쓰는 비밀 병기: '다이버전스(Divergence)'

단순히 70에 팔고 30에 사는 것보다 더 강력한 신호가 있습니다. 바로 '다이버전스'라는 현상입니다.

• 하락 다이버전스: 주가는 이전보다 높은 고점을 찍었는데, RSI는 이전보다 낮은 고점을 찍을 때입니다.
  • 신호: "주가는 오르고 있지만, 상승하는 힘은 이미 빠지고 있다!" → 강력한 하락 예고
• 상승 다이버전스: 주가는 이전보다 낮은 저점을 찍었는데, RSI는 이전보다 높은 저점을 찍을 때입니다.
  • 신호: "주가는 내리고 있지만, 누군가 밑에서 힘차게 받쳐주고 있다!" → 강력한 상승 예고

4. 자동화 투자에서의 RSI 활용

RSI는 코딩으로 구현할 때 매우 유용합니다. 감정에 휩쓸리지 않고 '숫자'에 따라 기계적으로 매매할 수 있기 때문이죠.

# 파이썬 예시 로직 (Pandas 사용)
# 상승분(U)과 하락분(D)을 계산하여 RSI 산출 (약식)
delta = df['close'].diff()
upside = delta.clip(lower=0)
downside = -delta.clip(upper=0)

avg_upside = upside.rolling(window=14).mean()
avg_downside = downside.rolling(window=14).mean()

rs = avg_upside / avg_downside
df['rsi'] = 100 - (100 / (1 + rs))

# 자동화 매매 로직 예시
if df['rsi'].iloc[-1] < 30:
    print("과매도 구간 진입! 매수 신호를 생성합니다.")
elif df['rsi'].iloc[-1] > 70:
    print("과매수 구간 진입! 매도 혹은 관망이 필요합니다.")

💡 마치며

RSI는 현재 시장이 얼마나 흥분했는지를 보여주는 훌륭한 **'심리 지표'**입니다. 하지만 주의할 점도 있습니다. 아주 강력한 상승장에서는 RSI가 70을 넘어서도 계속 오르는 경우가 있습니다.

따라서 지난번에 배운 이동평균선(추세)과 오늘 배운 RSI(과열도)를 함께 본다면 성공 확률을 훨씬 높일 수 있습니다!

 

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2026.01.17 - [분류 전체보기] - 📉 [투자공부] 주가와 지표의 엇박자, '다이버전스'로 반전의 신호 포착하기

📉 [투자공부] 주가와 지표의 엇박자, '다이버전스'로 반전의 신호 포착하기